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为此,《数米基金网电子交易服务协议》中涉及“数米基金”名称的条款做相应变更,其余内容不变。投资者可点击协议名称查看变更后的协议。

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数米基金“现金宝”快速取现用户服务协议

http://www.fund123.cn 2013-12-04 15:50:00 来源:数米基金网

数米基金“现金宝”快速取现用户服务协议



数米基金现金宝快速取现用户服务协议

甲方:投资者
乙方:杭州数米基金销售有限公司(下称“数米基金网”)

甲方自愿申请乙方现金宝快速取现业务,为明确双方的权利和义务,经双方友好协商,双方依据法律法规的规定,本着公开、公平、自愿和诚实信用的原则,签订本协议。
为了保障甲方的合法权益,请甲方在签订本协议前,详细阅读《投资人权益须知》及本协议,充分了解基金交易及本协议项下现金宝快速取现服务的风险。交易有风险,投资须谨慎,甲方签订本协议即表示已充分知晓并接受本协议之全部内容。

第一条 释义
1、现金宝快速取现服务(以下简称“快速取现”服务,又称“现金宝T+0赎回”业务):是指甲方通过乙方平台购买现金宝,如甲方临时急需资金,甲方向乙方申请快速取现服务时,甲方同意将现金宝T+0赎回对应的货币基金份额过户给汇付天下有限公司(数米基金网现金宝T+0赎回业务合作伙伴,以下简称“汇付天下”)。上海汇付数据服务有限公司(数米基金网现金宝T+0赎回业务合作伙伴,“汇付天下”关联公司,以下简称“汇付数据”)在T+0日为甲方划拨赎回款至甲方所关联的银行账户中,汇付天下委托乙方将相应过户份额进行赎回以归还该笔赎回款,甲方需支付相应手续费。
2、“现金宝”是数米基金网为投资者精心打造的基于货币基金的现金管理产品。“现金宝”中的资金以货币基金份额形式存在,投资者享受货币基金收益,同时可以随时存取,取现时可实时到账。
投资者首次购买现金宝充值货币基金时,可选择现金宝所提供的任意一个货币基金作为投资者的以后充值默认的关联货币基金。投资者在现金宝中无可用货币基金份额且没有在途交易的情况下可以更换关联货币基金。投资者更换关联货币基金时,如果有定期充值协议,则投资者必须同意更改为对新的关联货币基金定期充值协议或终止定期充值协议才能更换。
投资者购买现金宝的最低充值金额根据投资者选择关联货币基金确定,投资者在充值时应认真阅读关联货币基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件、及本协议的所有内容,并确认接受上述所有内容。 
3、快速取现申请成功:是指甲方通过乙方的平台提交快速取现申请,经乙方预处理并提交至甲方现金宝的关联货币基金的基金公司份额登记系统(TA)确认能够实现非交易过户,则视为快速取现申请成功。在以下情况下,视为快速取现申请未成功:
(1)甲方的申请未符合乙方的预处理规则的;
(2)由于司法冻结等原因导致甲方现金宝关联货币基金的基金公司份额登记系统(TA)返回无法实现非交易过户的;
(3)其他导致无法完成甲方申请快速取现对应的份额的非交易过户的情形。
4、工作日:上海证券交易所和深圳证券交易所正常的交易日(T日)。
5、节假日:以国务院办公厅每年公布的节假日安排为准。
6、申请日:投资者在节假日期向乙方提交快速取现申请的自然日(0:00-24:00)。

本协议中的用词如无特别规定,其含义在适用于各不同基金时应与其在各只基金的基金合同、招募说明书及发售公告中的含义相同。对于本协议中未涉及到的专有名词的解释,以基金合同、招募说明书及法律法规的相关规定为准。

第二条 甲方的权利与义务
甲方通过乙方平台充值现金宝,可以享受乙方提供的“快速取现”服务,并同意按下列规则办理:
(一)甲方提交快速取现申请的时间为每个自然日7*24小时。遇节假日等特殊情况,乙方有权调整该业务的申请时间。
(二)快速取现限额:甲方快速取现金额不得超过甲方在乙方代销系统内留存的现金宝对应货币基金存量。乙方出于风险管理的需要,对于甲方单笔和T日累计申请快速取现的金额设定上限和下限,单笔上限金额为人民币5万元,单笔下限金额为人民币100元(可取金额低于100必须一笔取完),日累计快速取现金额上限金额为5万元,乙方有权根据业务发展的需要,相应调整该金额上限和下限。
(三)快速取现服务申请一旦提交,即不能撤销。同一投资者单个工作日(0:00-24:00)快速取现笔数不得多于5笔。投资者在节假日等非工作日的快速取现笔数将结转至下一个工作日进行计算,即非工作日期间和非工作日结束后的第一个交易日的快速取现累计次数不得超过5笔。乙方有权根据业务发展的需要,相应调整每日至多取现笔数。
(四)快速取现的到账金额及未结转收益分配:甲方快速取现申请金额(实际赎回份额)=快速取现到账金额+手续费,对于赎回部分的货币基金收益(不含T日后未结转收益)以未付收益的形式记录在我司代销系统内,并按照如下方式进行收益分配:
1、投资者在交易日(T日)0:00-24:00申请快速取现,则申请快速取现T日对应份额的收益由乙方或实际垫资方享受,其他未结算收益皆归投资者;
2、
投资者在节假日期间申请快速取现,则申请快速取现对应金额的申请日之前的未结算收益皆归投资者所有,申请日的收益及申请日之后的收益归乙方或垫资方所有。
甲方按照上述方式享有的未结转收益将与甲方基金账户内剩余份额的收益一并于份额结转日以份额形式计入甲方基金账户。投资者更换关联货币基金后,原未结转收益不在现金宝中统计,将在固定日以份额的形式结转至投资者交易账户中,投资者可在基金持仓中查看。
乙方有权根据业务发展的需要,相应调整该条款,届时乙方将另行公告。
(五)乙方对于甲方申请“快速取现”服务,将按以下收费标准收取手续费:2元/笔,在活动推广期,暂免收取手续费,乙方享有调整此收费标准的权利。
(六)甲方发起现金宝快速取现申请,由汇付天下为甲方提供实时垫资取现服务,由此双方建立的是买卖业务关系,不属于质押或其他关系。对于任何因甲方之原因,包括但不限于如遇司法机关要求冻结、扣划甲方对应货币基金份额等情形,导致快速取现对应的货币基金份额不能及时过户给汇付天下,或由于其他原因导致甲方不能及时归还甲方快速取现对应的货币基金份额等情况,甲方应向汇付天下承担因此而导致的损失,因此给乙方造成损失的,乙方享有向甲方追偿的权利。
(如果由于司法冻结等原因导致基金公司份额登记系统(TA)对赎回交易确认失败,则乙方承担垫资风险,并保留对甲方的追偿权)。
(七)巨额赎回情况处理:如T日日终甲方快速取现对应的货币基金发生巨额赎回,T日通过乙方选择该基金快速取现的投资者,仍然能在T日获得快速取现金额。由于对应的份额已经过户给垫资方,巨额赎回的风险由垫资方承担(T+1日赎回后剩余的份额延期赎回,直到全部赎回完毕为止)。
(八)资金出账失败情况处理:如果由于甲方银行卡信息有误等导致资金出账失败,乙方将人工介入处理,根据划款失败的现金宝T+0赎回的记录,通知甲方银行卡异常等划款失败原因,协助甲方修改信息并确保正确无误后,再次通知汇付为甲方进行出账操作,直至出账成功。如果出账始终无法成功,则视为快速赎回申请失败,在日终对账后,乙方将不对甲方做基金份额过户以及后续相应的赎回操作;
若甲方银行卡信息是正确的,划款返回信息结果也是成功(或返回的失败结果迟于日终对账时间),但甲方确未收到快速取现对应金额,且份额过户交易申请已经发起并提交TA的,则甲方应提供银行卡发卡行出具的未收到快速取现对应金额的证明函,经乙方确认垫资划款失败后,乙方通过线下划款方式为甲方划付快速取现对应金额至甲方账户上。同时,甲方同意将因此产生的对垫资方汇付天下以及汇付数据的追偿权转让给乙方。


第三条 乙方的权利与义务
(一)乙方遵守法律法规,并愿意受本协议的所有条款的约束。
(二)乙方应根据业务公告规定的开放时间提供货币基金快速赎回业务服务,乙方有权根据业务发展需要,相应调整上述开放时间,并及时发布公告或通知。
(三)乙方有权根据业务情况调整货币基金快速赎回业务中设定的单日限额、单日笔数上限等,并及时修改本协议。
(四)乙方有权对每日所有投资者的快速赎回总额设定限额,如当日快速赎回总额超过乙方设定的限额,乙方可临时暂停快速赎回业务,并视情况及时恢复该业务。
(五)乙方有权根据司法机关的要求冻结投资者的基金份额,投资者的基金份额被冻结后不允许再发起快速赎回业务。
(六)乙方有权在货币基金出现巨额赎回时,暂停快速赎回业务,及时发布公告或通知,并视情况及时恢复该业务。如因货币基金出现巨额赎回,导致投资者非交易过户至乙方过渡专户的货币基金份额,在赎回时出现延期支付的情况,因此给乙方造成损失的,乙方自行承担相应成本及损失,不向投资者追偿。
(七)乙方应根据本协议向成功提交货币基金快速赎回业务申请的投资者垫付相应款项,并尽最大努力实现快速取现的及时性,但由于投资者开立银行账户的商业银行、汇付数据及其他乙方不可预测或不可控制的等其他原因,可能会存在延迟到账的情况,甲方对此表示谅解,并承诺不追究乙方的任何责任。
如因投资者开立银行账户的商业银行或汇付数据系统故障、系统升级或其他原因,或投资者银行账户已销户、卡号变更、账户状态不正常(挂失、冻结),或与汇付数据合作的划款银行系统暂停或延时服务,或自然灾害等不可抗力事件,或其他不可预见或不可控制的非常情况,或网络、通讯故障等情形导致垫付款项无法按期向投资者划付的,乙方不承担任何责任。

第四条 法律适用条款
(一)本协议的成立、生效、履行和解释,均适用中华人民共和国法律;法律无明文规定的,可适用通行的行业惯例。
(二)如果本协议的部分规定与有关的法律法规或金融规章相抵触,双方应按有关的法律法规或金融规章的规定履行自己的权利义务,协议的其他部分的效力不受影响。
(三)关于本协议的未尽事宜,双方同意按照乙方的有关规定和金融监管规章的规定办理。

第五条 争议的解决
甲、乙双方在履行本协议的过程中,如发生争议,应协商解决。协商不成的,任何一方均可向乙方所在地人民法院提起诉讼。

第六条 免责条款
(一)如遇自然灾害等不可抗力事件,或其他不可预见的非常情况,或网络、通讯故障发生,导致乙方无法履行协议的,乙方不承担任何责任。
(二)如因甲方绑定的银行账户已销户或账户状态不正常(挂失、冻结)或者由于司法或其他原因而进行了账户冻结、扣划或销户,导致乙方无法履行协议的,乙方不承担任何责任。
(三)法律、政策重大变化,或乙方不可预测、不可控制的因素导致甲方损失的,乙方不承担任何责任。

第七条 协议的生效
本协议从甲方签署本协议时生效,甲方于网页上对本协议的确认或以其他方式选择接受本协议视同签署。
投资者通过网络页面点击确认或以其他方式选择接受本协议,即表示投资者与本公司已达成协议并同意接受本协议的全部约定内容以及与本协议有关的各项规则及本公司网站所包含的其他与本协议或本协议项下各项规则的条款和条件有关的各项规定。


第八条 其他
乙方对本协议拥有修改权和最终解释权。

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