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基金投资人风险承受能力调查方法

http://www.fund123.cn 2017-11-13 18:45:29 来源:

 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
基金投资人风险承受能力调查方法

一、概述
公司参照行业做法,结合不同基金平台的特点,采用科学的方法调查基金投资人的风险承受能力。调查方法主要包括调查问卷的方法,通过调查了解基金投资人的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平,并据此向投资人推介合适的基金产品。

二、 风险承受能力调查方法
(一) 公司采用调查问卷的方法调查投资人的风险承受能力。投资者信息发生重大变化的,公司及时更新投资者信息,重新评估投资者风险承受能力,并将调整后的风险承受能力告知投资者。
(二) 对投资人进行风险承受能力调查时,主要了解投资人的以下情况:
1 自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式,法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;
2 收入来源和数额、资产、债务等财务状况;
3 投资相关的学习、工作经历及投资经验;
4 投资期限、品种、期望收益等投资目标;
5 风险偏好及可承受的损失;
6 诚信记录;
7 实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;
8 法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息。
(一) 以投资人的风险承受能力类型来具体反映,由低到高排序至少分为C1-C5五个类型,其中C1型包含最低风险承受能力,最低风险承受能力是指经过公司评估为C1型且符合下列情形之一的普通投资者:
1. 不具有完全民事行为能力;
2. 不具备证券期货投资知识或者金融投资经验;
3. 仅追求稳健收益或者表现出极低的风险容忍程度;
4. 中国证监会、基金业协会或者公司认定的其他情形。

三、 重新调查投资人风险承受能力
(一) 投资人风险承受能力调查结果有效期最长为两年。若投资人购买基金时,其风险承受能力调查结果已经过期的,投资人应当重新接受调查。
(二) 对于通过柜台进行交易的投资人,若发生上述调查结果过期的情形,柜员将要求投资人重新接受调查。

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