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基金产品风险评价办法

http://www.fund123.cn 2016-09-22 14:28:00 来源:数米基金网

蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
基金产品风险评价方法

一、 基本原则
1 公司销售的产品或服务风险按照风险由低到高顺序,划分为:R1(低风险)、R2(中低风险)、R3(中风险)、R4(中高风险)、R5(高风险)五个等级。
2 销售产品或提供服务前,公司将了解所销售产品或者所提供服务的信息,根据风险特征和程度,对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。
3 划分产品或者服务风险等级时公司将综合考虑多种因素,包括但不限于流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向、投资范围、募集方式及最低认缴金额、发行人等相关主体的情况、同类产品或者服务过往业绩。
4 涉及投资组合的产品或者服务,将按照产品或者服务整体风险等级进行评估。
5 产品或者服务存在下列因素的,将审慎评估其风险等级:
(1) 存在本金损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务;
(2) 产品或者服务的流动变现能力,因无公开交易市场、参与投资者少、存在非标准资产投资等因素导致不易估值或难以在短期内以合理价格顺利变现、投资单一标的集中度过高的产品或者服务;
(3) 产品或者服务的可理解性,因基金产品或者服务合同存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质、存在非标准资产投资导致不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务;
(4) 产品或者服务的募集方式,涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;
(5) 产品或者服务的跨境因素,存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务;
(6) 自律组织认定的高风险产品或者服务;
(7) 投资单一标的集中度过高的;
(8) 其他有可能构成投资风险的因素。
6 相关产品或者服务的风险等级将不会低于基金业协会规定的风险等级。
7 相关产品或者服务的信息发生变化的(如基金类型发生变化),公司将及时依据本方法重新评估。
8 公司定期审查基金产品或者服务风险等级划分参考标准和合法性及合理性。

二、 普通公募基金
1 公司按照基金招募说明书和基金合同约定的投资方向、投资范围、投资方法、业绩比较基准和基金风险收益特征等内容对证券投资基金进行分类。
2 公司针对不同类型基金的风险等级计算风险得分、进行风险等级细分并确定对应的R1-R5基础等级,并根据个别基金的实际情况进行审慎调整。
3 各基金产品风险等级划分结果参见基金详情页。

三、 其他产品
对其他产品或服务的风险定级,公司将按照本办法规定遵循审慎原则进行。
  

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