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基金产品风险评价办法

http://www.fund123.cn 2016-09-22 14:28:00 来源:数米基金网

蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

基金产品风险评价办法

一、概述

基金产品风险评价以基金产品风险等级来具体反映,包括低风险产品、中等风险产品和高风险产品三个风险等级。

二、制定依据

1、基金产品风险评价主要依据以下四个因素:

(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例;

(2)基金的历史规模和持仓比例;

(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度;

(4)基金成立以来有无违规行为发生。

2、公司按照基金招募说明书和基金合同约定的投资方向、投资范围、投资方法、业绩比较基准和基金风险收益特征等内容对证券投资基金进行分类;

3、公司针对不同类型基金的风险等级进行划分。

三、基金产品风险评价

具体基金产品风险等级确定,既应当结合基金分类,又应当结合基金合同中的约定进行综合评判,可根据实际情况修正评价结果。

(一)高风险等级基金

划分为高风险等级基金类型有:标准股票型基金、标准指数股票型基金、增强指数型股票基金、ETF联接基金、股票型分级子基金(进取份额)、医药行业股票型基金、信息行业股票型基金、环保行业股票型基金、其他行业股票型基金、偏股型基金(股票上限95%)、偏股型基金(股票上限80%)、灵活配置型基金(股票上限95%)、灵活配置型基金(股票上限80%)、股债平衡型基金、黄金基金、商品基金、QDII全球股票型基金、QDII亚太股票型基金、QDII新兴市场股票型基金、QDI成熟市场股票型基金、QDII大中华股票型基金、QDII指数股票型基金、QDII-ETF联接基金、QDII混合基金、QDII商品基金、QDII房地产信托基金、封闭式标准股票型基金、封闭式普通股票型基金、封闭式标准指数型股票基金、封闭式增强指数型股票基金、封闭式股票型分级子基金(进取份额)、封闭式偏股型基金(股票上限95%)、封闭式偏股型基金(股票上限80%)、封闭式灵活配置型基金(股票上限95%)、封闭式灵活配置型基金(股票上限80%)、封闭式股债平衡型基金共36个三级类别。

(二)中风险等级基金

划分为中风险等级的基金有:偏债型基金、普通债券型基金(二级A类)、普通债券型基金(二级B/C类)、普通债券型基金(可投转债A类)、普通债券型基金(可投转债B类)、可转换债券型基金(A类)、可转换债券型基金(B/C类)、债券型分级子基金(进取份额)、QDII债券基金、封闭式偏债型基金、封闭式普通债券型基金(二级)、封闭式普通债券型基金(可投转债)、封闭式可转换债券型基金、封闭式债券型分级子基金(进取份额)共14个三级类别。

(三)低风险等级基金

划分为低风险等级的基金有:股票型分级子基金(优先份额)、保本型基金、长期标准债券型基金(A类)、长期标准债券型基金(B/C类)、中短期标准债券型基金(A类)、中短期标准债券型基金(B/C类)、普通债券型基金(一级A类)、普通债券型基金(一级B/C类)、债券型分级子基金(优先份额)、短期理财债券型基金(A类)、短期理财债券型基金(B/C类)、货币市场基金(A类)、货币市场基金(B类)、封闭式股票型分级子基金(优先份额)、封闭式保本型基金、封闭式长期标准债券型基金、封闭式中短期标准债券型基金、封闭式普通债券型基金(一级)、封闭式债券型分级子基金(优先份额)共19个三级类别。

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